Kuvaus
Metsäsairila Oy:n hallitus on kokouksessaan 13.9.2023 § 11 päättänyt esittää Mikkelin kaupungille konsernitiliin liitetyn tililuoton nostamista. Tällä hetkellä Metsäsairilan Oy:n konsernitiliin liitetty tililuotto on 500 000,00 euroa. Metsäsairila Oy esittää tililuoton nostamista 2 000 000,00 euroon maksuvalmiuden turvaamiseksi muuttuvassa toimintaympäristössä.
Mikkelin kaupungin konsernipankkina toimii OP Yrityspankki Oyj (KH 18.1.2021 § 30). Konsernitilipalvelun piiriin kuuluu kaupungin lisäksi kaupungin liikelaitokset sekä kaupungin tytäryhtiöitä. Konsernitilipalveluun on liitetty yhteensä 25 miljoonan euron tililuottolimiitti. Kaupunginvaltuusto on viimeksi 15.2.2021 § 23 vahvistanut konsernisopimukseen liitetyt tililuotot. Vahvistamisen jälkeen Etelä-Savon pelastuslaitoksen yksikkötili ja tiliin liitetty 500.000,00 euron tililuotto on lopetettu 1.1.2023 alkaen pelastustoimen siirtyessä Etelä-Savon hyvinvointialueelle (KV 14.2.2022 § 14).
Konsernitilipalveluun liitetyn tililuottolimiitin, OP Yrityspankki Oyj:n sopimuksen mukaiset, Mikkelin kaupungin (emo) korkoehdot ovat seuraavat:
- Tililuottoprovisio on 0,10 % tililuoton kokonaismäärästä
- Käytettävän tililuoton korko on euribor 3kk + 0,30 %
- Tilillä olevalle pääomalle ei makseta korkoa. Tilin saldon ylittäessä ns. 10 000 000,00 euron nollapatjan peritään ylittävältä osalta negatiivista viitekorkoa EKP:n kulloinkin voimassa olevan talletuskoron mukaan. Negatiivinen talletuskorko veloitetaan pankin toimesta konsernitilipalvelun omistajalta eli Mikkelin kaupungilta toteutuneen konsernitilisaldon mukaisesti.
Kaupunki vastaa konsernitilipalvelun kilpailuttamisesta ja ylläpidosta volyymiin perustuvien toiminnallisten ja taloudellisten hyötyjen saavuttamiseksi sekä konserniyhteisöjen lyhytaikaisen rahoituksen turvaamiseksi. On perusteltua, että Mikkelin kaupunki (emo) veloittaa konserniyhteisöiltä korkoa tililuoton käytöstä. Tililuottojen korkoperusteet konserniyhteisöjen osalta ovat:
Mikkelin kaupungin liikelaitokset
- Tililuottoprovisio on 0,10 % tililuoton kokonaismäärästä.
- Käytettävän tililuoton korko on 3 kk euribor + 0,40 % (kaupungin korko + 0,10 %).
- Tilillä olevalle pääomalle ei makseta korkoa.
Mikkelin kaupungin konserniyhteisöt/-yhtiöt
- Tililuottoprovisio on 0,10 % + 0,10 % = 0,20 %.
- Käytettävän tililuoton korko on 3 kk euribor + 0,60 % (kaupungin korko + 0,30 %).
- Tilillä olevalle pääomalle ei makseta korkoa.
Metsäsairila Oy:n tililuoton korotuksen jälkeen liikelaitoksilla ja konserniyhteisöillä on konsernitilin tililuottoa käytössä yhteensä 21 200 000,00 euroa.
Päätösehdotus
Kaupunginhallitus esittää kaupunginvaltuustolle, että se päättää korottaa Metsäsairila Oy:n konsernitiliin liitetyn tililuoton 2 000 000,00 euroon. Tililuoton ehdot pysyvät ennallaan:
- limiittiprovisio/vuosi 0,20 % tililuoton kokonaismäärästä
- velan korko euribor 3 kk + 0,60 %
- Tilillä olevalle pääomalle ei makseta korkoa.
Lisäksi kaupunginhallitus esittää, että kaupunginvaltuusto vahvistaa liitteessä esitetyt konsernitilisopimuksen mukaiset tililuotot.