Valmistelija
Janne Skott, vs. talousjohtaja, janne.skott@mikkeli.fi
Kuvaus
Mikalo Oy:n hallitus on kokouksessaan 8.10.2024 § 12 päättänyt esittää Mikkelin kaupungille konsernitiliin liitetyn tililuoton korottamista. Tällä hetkellä Mikalo Oy:n konsernitiliin liitetty tililuotto on 1 000 000,00 euroa ja Mikkelin opiskelija-asunnot Oy:n konsernitiliin liitetty tililuotto on 500 000,00 euroa.
Mikkelin opiskelija-asunnot Oy tulee sulautumaan Mikalo Oy:hyn vuoden 2025 alussa. Sulautumisen takia, Mikalo Oy esittää konsernitiliin liitetyn yksikkötilinsä tililuoton nostamista Mikkelin opiskelija-asunnot Oy:n tililimiittiä vastaavalla määrällä 1 500 000,00 euroon 1.1.2025 alkaen. Samalla kaupungin konsernitilipalveluun Mikkelin opiskelija-asunnot Oy:n konsernitilin yksikkötili voidaan lopettaa ja tililuotto irtisanoa.
Mikkelin kaupungin konsernipankkina toimii OP Yrityspankki Oyj (KH 18.1.2021 § 30). Konsernitilipalvelun piiriin kuuluu kaupungin lisäksi kaupungin liikelaitokset sekä kaupungin tytäryhtiöitä. Konsernitilipalveluun on liitetty yhteensä 25 miljoonan euron tililuottolimiitti. Kaupunginvaltuusto on viimeksi 18.3.2024 § 26 vahvistanut konsernitilisopimukseen liitetyt tililuotot.
Voimassa olevat, OP Yrityspankki Oyj:n sopimuksen mukaiset, Mikkelin kaupungin (emo) korkoehdot ovat seuraavat:
- Tililuottoprovisio on 0,10 % tililuoton kokonaismäärästä
- Käytettävän tililuoton korko on euribor 3kk + 0,30 %
Kaupunki vastaa konsernitilipalvelun kilpailuttamisesta ja ylläpidosta volyymiin perustuvien toiminnallisten ja taloudellisten hyötyjen saavuttamiseksi sekä konserniyhteisöjen lyhytaikaisen rahoituksen turvaamiseksi. On perusteltua, että Mikkelin kaupunki (emo) veloittaa konserniyhteisöiltä korkoa tililuoton käytöstä. Tililuottojen korkoperusteet konserniyhteisöjen osalta ovat seuraavat:
Mikkelin kaupungin liikelaitokset
- Tililuottoprovisio on 0,10 % tililuoton kokonaismäärästä.
- Käytettävän tililuoton korko on 3 kk euribor + 0,40 % (kaupungin korko + 0,10 %).
Mikkelin kaupungin konserniyhteisöt/-yhtiöt
- Tililuottoprovisio on 0,10 % + 0,10 % = 0,20 %.
- Käytettävän tililuoton korko on 3 kk euribor + 0,60 % (kaupungin korko + 0,30 %).
Liikelaitoksilla ja konserniyhteisöillä on konsernitilin tililuottoa käytössä yhteensä 18 500 000,00 euroa.
Päätösehdotus
Esittelijä
Janne Kinnunen, kaupunginjohtaja, janne.kinnunen@mikkeli.fi
Kaupunginhallitus esittää kaupunginvaltuustolle, että se päättää korottaa Mikalo Oy:n konsernitiliin liitetyn tililuoton 1 500 000,00 euroon 1.1.2025 alkaen. Tililuoton ehdot pysyvät ennallaan:
- Limiittiprovisio/vuosi 0,20 % tililuoton kokonaismäärästä.
- Velan korko euribor 3 kk + 0,60 %.
Edelleen kaupunginhallitus esittää kaupunginvaltuustolle, että kaupungin konsernitiliratkaisuun liitetty Mikkelin opiskelija-asunnot Oy:n yksikkötili ja tiliin liitetty 500.000,00 euron tililuotto lopetetaan 1.1.2025 alkaen yhtiön sulautuessa Mikalo Oy:öön. Kaupunginhallitus esittää kaupunginvaltuustolle, että se valtuuttaa talouspalvelut hoitamaan Mikkelin opiskelija-asunnot Oy: yksikkötilin lopettaminen ja tililuoton irtisanominen OP Yrityspankki Oyj:n kanssa vuoden 2024 loppuun mennessä.
Lisäksi kaupunginhallitus esittää, että kaupunginvaltuusto vahvistaa liitteessä esitetyt konsernitilisopimuksen mukaiset tililuotot.
Pöytäkirja tarkastetaan tämän pykälän osalta kokouksessa.